Introducción
Mi planificación financiera está dividida de la siguiente manera:
| Acciones españolas | Porcentaje del total de acciones |
|---|---|
| Gastos corrientes | Los gastos del día a día, en una cuenta a la vista sin comisiones. |
| Fondo de emergencia 0-6 meses | Equivalente a los gastos que puedo tener en 6 meses en una cuenta remunerada (disponibilidad inmediata). |
| Fondo de emergencia 6-12 meses | Equivalente a los gastos que puedo tener en 6 meses en un plazo fijo renovación anual. |
| Cartera de inversiones | Fondos de inversión, Acciones y Opciones |
En esta sección voy a realizar seguimiento de mi cartera de inversiones.
Resumen 2021-2022
Los años 2021 y 2022 marcaron un período de continuo aprendizaje y evolución en mi enfoque de inversión. Después de las lecciones aprendidas en el pasado, estos dos años me proporcionaron nuevas perspectivas y estrategias que impactaron significativamente en mi cartera de inversiones.
Una de las decisiones clave que tomé en 2021 fue la reevaluación de mis fondos de inversión. Revisé mis inversiones en Vanguard Global Stock Index y Vanguard Emerging Markets Stock Index. Aunque seguía confiando en la estrategia de gestión pasiva, no incrementé posiciones y me centré en seleccionar acciones individualmente (stock-picking).
La estrategia de vender opciones PUT que había implementado previamente, evolucionó para incluir un enfoque más selectivo. Aproveché las oportunidades de manera más consciente, eligiendo opciones sobre acciones que tenía un fuerte interés en adquirir a precios atractivos. Esto me permitió aprovechar la volatilidad del mercado de manera controlada y potenciar mis ingresos a través de las primas de las opciones.
Resumen 2020-2021
El año 2020 nos ha enseñado la lección más importante, mantener la calma, analizar y tener paciencia. Cometo muchos errores y el más grande fué pensar que la pandemía sería similar al SARS. Tomé la decisión de aguantar, la más acertada hubiera sido vender todo en las primeras caídas y comprar más abajo, pero lo que hice fué aguantar y promediar en empresas infravaloradas y poco afectadas como Global Dominion.
A principios de marzo veía que empresas que podían salir beneficiadas de la situación, como Lleida.net también habían caído junto al mercado, así que tomé la decisión hacia el 5 de abril de entrar en estas empresas.
Uno de los errores que cometí es fijarme en la valoración, y en mi break even corté las flores para regar las malas hierbas. Vendí las acciones que más habían subido y creía estar sobrevaloradas para centrar mis esfuerzos en empresas defensivas, las primeras siguieron subiendo con más fuerza que las segundas.
La lección aprendida es no vender las ganadoras, o al menos, siempre mantener una parte de ellas. Mi situación a 1 de enero de 2021 es la que se detalla a continuación.
Fondos de inversión
Vanguard Global Stock Index (IE0031786142)
Realizo una estrategia DCA de gestión pasiva. Mi intención es que consiga ser el 60% de mi cartera de inversiones, actualmente aún ha llegado a tal porcentaje.
Vanguard Emerging Markets Stock Index (IE0031786142)
El peso de este fondo es equivalente a un 3% si fuera una acción de mi cartera de acciones. He decidido sobreponderar de forma activa esta región el 24/12/2020, ya que considero que las principales posiciones de este fondo (TSMC, Alibaba, Samsung...) tienen aún mucho potencial.
Opciones
Sigo una estrategia basada en la venta de opciones PUT.
Al vender una opción PUT cobramos una prima y nos convertimos en una compañía aseguradora.
El comprador nos puede exigir en cualquier momento antes de la fecha de expiración de la opción que compremos las acciones a las que nos hemos comprometido a un precio acordado previamente.
Esta estrategia tiene sentido si la opción que estás vendiendo son sobre acciones que quieres adquirir a ese precio (por debajo del precio de cotización actual), de esta forma si la acción cae de valor en el tiempo que tiene validez tu opción se te ejecuta y te quedas con las acciones y la prima pagada, en caso contrario (sube o se mantiene) te quedas con la prima.
No voy a incidir demasiado en esta estrategia, ya que actualmente únicamente tengo una PUT vendida a Junio 2021 con prima (0.41€*100=41€).